Ewolucja usług private banking & wealth management. Od bankierów prywatnych do konglomeratów finansowych
Joanna Pietrzak
| Dane szczegółowe: | |
| Wydawca: | Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego |
| Rok wyd.: | 2013 |
| Oprawa: | miękka |
| Ilość stron: | 224 s. |
| Wymiar: | 167x240 mm |
| EAN: | 9788378650959 |
| ISBN: | 978-83-7865-095-9 |
| Data: | 2014-02-12 |
Opis książki:
Książka wprowadza czytelnika w świat bankierów prywatnych i ich zamożnej klienteli. Wyjaśnia, jak rozwijały się usługi dla najbogatszych klientów, jak doszło do ogromnego zróżnicowania podmiotów na rynku Private Banking & Wealth Management oraz jaki jest obecny stan tych usług, ich zagrożenia i perspektywy. Daje odpowiedź na pytanie: jak zmienił się rynek Private Banking & Wealth Management od czasów, gdy finansami najbogatszych klientów zarządzali prywatni bankierzy, do chwili obecnej, gdy bankierów prywatnych prawie już nie ma, a liderami rynku są wielkie konglomeraty finansowe.
Omawiane zjawiska poparte są przykładami, materiałami źródłowymi oraz studiami przypadków. Oryginalność tej książki polega na przekrojowym ujęciu tematu. Perspektywa historyczna łączy się z opisem najnowszych tendencji rynkowych, co pozwala zrozumieć kierunek, w jakim zmierza ewolucja usług bankowości prywatnej i zarządzania majątkiem. Osobną wartością jest opis mechanizmów kreacji bogactwa; jest to bowiem tematyka rzadko poruszana w polskiej literaturze ekonomicznej. Szczegółowa analiza stanu zamożności polskiego społeczeństwa pozwala m.in. zrozumieć dystans, jaki dzieli nasz kraj od Europy Zachodniej w kwestii zasobów prywatnego bogactwa.
Książka zawiera przykłady i studia przypadków. Szczególnie wymowne są skutki osłabienia zasad nadzoru i etyki zawodowej, opisane w studium przypadku jednego z liderów tej branży, szwajcarskiego banku UBS, jak również opis okoliczności, które doprowadziły do zniknięcia z rynku najstarszego prywatnego banku szwajcarskiego Wegelin & Co.
Książka "Ewolucja usług private banking & wealth management. Od bankierów prywatnych do konglomeratów finansowych" - Joanna Pietrzak - oprawa miękka - Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego. Książka posiada 224 stron i została wydana w 2013 r.
Spis treści:
WSTÊP 9
Rozdzia³ 1
HISTORYCZNE POD£O¯E PRIVATE BANKING
& WEALTH MANAGEMENT 15
1.1. Prywatne domy bankowe - uwarunkowania ekonomiczne i prawne 15
1.1.1. W³asnooeæ, zarz¹dzanie, odpowiedzialnooeæ, marka 17
1.1.2. Pozycja rynkowa i spo³eczna banków prywatnych . . 21
1.1.3. Zagro¿enia wynikaj¹ce z formy prawnej 24
1.2. Banki prywatnewWielkiej Brytanii 26
1.2.1. Znaczenie Londynuw¿yciu gospodarczym Wielkiej Brytanii 26
1.2.2. House of Rothschild - archetyp banku prywatnego . . 30
1.2.3 . Kupieckie domy bankowe (merchant banks) . . 34
1.2.4. Elitarne londyñskie domy bankowe . 40
1.2.5. Schy³ek brytyjskich domów bankowych . 47
1.3. Banki prywatnewinnych centrach finansowych Europy 49
1.3.1. Banki prywatnewSzwajcarii 49
1.3.2. Walka szwajcarskich bankierów prywatnych
o zachowanie odrêbnooeci 53
1.3.3. Banki prywatne we Francji . . 57
1.3.4. Banki prywatnewNiemczech . . 59
1.4. Trwa³y wk³ad bankierów prywatnych w rozwój systemu
bankowego Europy 62
1.5. Ewolucja definicji us³ug private banking&wealth management . 67
Rozdzia³ 2
ROZWÓJ OEWIATOWEGO BOGACTWA . 70
2.1. Mechanizmy kreacji bogactwa u progu XX wieku.
Powstanie klasy oeredniej . . 70
2.2. Wspó³czesne warunki rozwoju bogactwa . . 79
2.2.1. Poszerzanie obszaru zamo¿nooeci 79
2.2.2. Wzrost znaczenia sektora finansowego . . 83
2.2.3. Nierównooeci dochodowe i maj¹tkowe 88
2.3. Liczebnooeæ i struktura osób zamo¿nych 91
2.4. OEwiatowe bogactwo a wielkooeæ rynku private banking
&wealth management 97
Rozdzia³ 3
MODELE BIZNESOWE NA RYNKU PRIVATE BANKING
& WEALTH MANAGEMENT 105
3.1. Podmioty na rynku private banking&wealth management . 105
3.2. Zintegrowany model biznesowy (Integrated Business Model) . 110
3.2.1. Po³¹czenie bankowooeci inwestycyjnej i prywatnej 110
3.2.2. Zagro¿enia wynikaj¹ce z modelu zintegrowanego . . 113
3.2.3. Studium przypadku: wp³yw kryzysu finansowego
na pozycjê rynkow¹ banku UBS . . 116
3.3. Model „czystego” private banking (Pure Play Business Model) . 129
3.3.1. Koncentracja na us³ugach bankowooeci prywatnej
i zarz¹dzania maj¹tkiem 127
3.3.2. Presja regulacyjna na centra off-shore . 131
3.3.3. Studium przypadku: znikniêcie z rynku banku Wegelin&Co 136
3.3.4. Studium przypadku: obszary doskona³ooeci banku
Julius Baer&Co. Ltd 137
3.4. Model detaliczny (Retail-Based Business Model) . . 141
3.4.1. Zainteresowanie segmentem Mass Affluent . . 141
3.4.2. Studium przypadku: Barclays - synergia miêdzy bankowooeci¹
detaliczn¹ i prywatn¹ 146
ROZDZIA£ 4
NOWE TRENDY NA RYNKU PRIVATE BANKING
& WEALTH MANAGEMENT 149
4.1. Innowacyjne kryteria segmentacji klientów 149
4.1.1. Segmentacja wieloczynnikowa . . 150
4.1.2. Segment zamo¿nych kobiet . . 153
4.1.3. UltraHNWI . . 157
4.2. Nietypowe produkty private banking&wealth management . . 163
4.2.1. Niefinansowe us³ugi doradcze / inwestycje emocjonalne . . 165
4.2.2. Inwestycje odpowiedzialne spo³ecznie 168
4.3. Polityka markiwus³ugach private banking&wealth management . 173
4.3.1. Komunikacja marketingowa marki 174
4.3.2. Studium przypadku: repozycjonowanie marki Coutts&Co 180
4.4. Media spo³ecznooeciowewprivate banking&wealth management . . 182
ROZDZIA£ 5
ROZWÓJ US£UG PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT
WPOLSCE 187
5.1. Proces powstawania bogactwawPolsce 187
5.1.1. Obci¹¿enie historyczne . 187
5.1.2 . Powojenny zastójwtworzeniu bogactwa (1945-1980) 188
5.1.3. Pierwsze formy akumulacji prywatnego kapita³u (1981-1989) 189
5.1.4. ród³a bogactwa po transformacji ustrojowej 191
5.2. Liczebnooeæ i charakterystyka osób zamo¿nychwPolsce . 196
5.2.1. Poziom prywatnych aktywów finansowych . 196
5.2.2. Segmentacja i profil demograficzny osób zamo¿nychwPolsce 198
5.3. Us³ugi bankowooeci prywatnejwPolsce - stan i perspektywy rozwoju . . 205
5.3.1. Detaliczny model polskiej bankowooeci prywatnej 205
5.3.2. Kierunki rozwoju polskiego rynku private banking
&wealth management . 209
ZAKOÑCZENIE . 2111
BIBLIOGRAFIA . . 213
SPIS RYSUNKÓW . . 220
SPIS TABEL . . 222